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“Personalization Breeze” treibt Portfolio-Wachstum für führendes Finanzinstitut voran

Ein führender Kreditkartenemittent im Nahen Osten konnte durch Personalisierung die Ausgaben mit maßgeschneiderten Angeboten für jeden Karteninhaber optimieren und so eine sofortige Wertschöpfung erzielen. Erfahren Sie, wie die Mastercard-eigenen Einblicke in die Ausgaben, kombiniert mit der KI-Personalisierung von Dynamic Yield, diese umsatzsteigernde Kampagne mit minimalem Implementierungsaufwand in nur drei Monaten ermöglichten.

Branche
Verwendete Kapazität

+30 % Kartenportfolio-Wachstum

durch Targeting prognostizierter Luxuskäufer mit Premium-Kartenanreizen

+60 % Transaktionen

in Reisekategorien von personalisierten Angeboten

Einführung

Verbraucher sind heute von Personalisierung umgeben und erwarten ein reibungsloses, maßgeschneidertes Erlebnis in jeder digitalen Interaktion, auch mit ihrer Bank. Unternehmen, die die Nachfrage nach Personalisierung erfüllen, profitieren in jeder Phase der Customer Journey. Daher erkennen mehr als 8 von 10 Finanzinstituten (FI) an, dass Personalisierung eine eindeutige Priorität für ihr Geschäft hat.

Obwohl Banken bewusst ist, dass Verbraucher personalisierte digitale Erlebnisse honorieren, haben allgegenwärtige Herausforderungen in der Branche wie Compliance, nicht verwertbare Daten, Komplexität der Integration und begrenzte interne Ressourcen die Erzielung von Vorteilen fast unmöglich gemacht.

Daher melden heute nur 21 % der Bankkunden, personalisierte Angebote und Inhalte von ihren Banken zu erhalten, was eine große Lücke bei den Chancen in Bezug auf Personalisierung lässt.

Um diesen Herausforderungen entegegenzuwirken und eine schnelle Wertschöpfung zu realisieren, hat sich ein führender Aussteller im Nahen Osten “Personalization Breeze” von Dynamic Yield by Mastercard entschieden, um personalisierte Nachrichten mit maßgeschneiderten Angeboten für seine Karteninhaber zu liefern.

Die Herausforderung

Erfüllen von Kundenerwartungen hinsichtlich Personalisierung innerhalb einer regulierten Branche

Vor “Personalization Breeze” stand dieser Aussteller, wie viele Finanzinstitute, vor spezifischen Herausforderungen, die es schwierig machten, seine Vision der Personalisierung zu verwirklichen. Die erste Herausforderung waren Daten. Transaktionsdaten von Karteninhabern sind komplex und schwer für die umsetzbare Verwendung zu standardisieren. Die Erstellung aussagekräftiger Erkenntnisse aus diesen Daten ist ebenfalls eine Herausforderung, da sie fortgeschrittene KI-Modelle und datenwissenschaftliche Expertise erfordert, die den meisten Ausstellern intern nicht zur Verfügung steht.

Zweitens ist die Implementierung jedes neuen Systems im Finanzsektor, insbesondere für die Personalisierung, aufgrund strenger Vorschriften und komplizierter interner Prozesse ein schwieriger und zeitaufwändiger Kampf. Um dies zu bewältigen und neue Technologien zu betreiben, werden in der Regel neue Ressourcen benötigt, die die Finanzinstitute möglicherweise nicht bereit oder in der Lage sind zu unterstützen.
Mit Dynamic Yield by Mastercard’s einzigartiger Lösung, “Personalization Breeze”, hat dieser Emittent diese Herausforderungen umgangen. In dieser Fallstudie erläutern wir, wie Personalization Breeze in nur drei Monaten zu einem erheblichen Anstieg der Ausgaben der Karteninhaber bei diesem Emittenten führte

Ausführung

 Die Prognosemodelle von Mastercard eröffnen Finanzinstituten neue Möglichkeiten zur Optimierung ihrer Ausgaben bei minimalem Aufwand

Um seinen Kunden relevantere Angebote zu unterbreiten und die Kartenausgaben über verschiedene Kategorien hinweg zu stimulieren, suchte dieser Emittent nach einer Lösung, mit der er seine Karteninhaber schneller und gezielter ansprechen konnte, ohne komplexe Integrationen zu benötigen oder zusätzliche Ressourcen für die Verwaltung eines Personalisierungsprogramms einstellen zu müssen. Dies bedeutete, dass eine Lösung gefunden werden musste, die es ermöglichte, die Ausgaben der Kunden zu bewerten und zu nutzen sowie prädiktive Erkenntnisse zu gewinnen, die es ermöglichen, die Nutzer zu Dienstleistungen und Angeboten zu führen, die genau ihren Vorlieben und Bedürfnissen entsprechen.

Mit “Personalization Breeze” fand der Emittent die ideale Lösung. Durch den einfachen Betrieb, der eine ständige Wartung überflüssig macht, konnte der Emittent eine sofortige Wertschöpfung erzielen und so die Kartenausgaben und die Kundenbindung optimieren. Auf der Grundlage von mehr als 112 Milliarden Transaktionen konnte Mastercard vorhersagen, wo Karteninhaber am ehesten ihre nächsten Ausgaben tätigen werden. Die Trendmodelle von Mastercard lieferten eine beispiellose Vorhersagegenauigkeit für die Personalisierungs-Engine von Dynamic Yield, die nahtlos das richtige Angebot für jeden Karteninhaber auswählt.

Zielgerichtete Anreize für verschiedene Ausgabekategorien

 Um die Reiseausgaben zu optimieren, identifizierten die KI-Modelle von Mastercard Karteninhaber mit einer hohen Neigung, Geld für Reisen auszugeben. Dynamic Yield by Mastercard nutzte diese Erkenntnisse, um personalisierte E-Mails zu versenden, die jedem Karteninhaber, bei dem eine Reise vorhergesagt wurde, den relevantesten Buchungsanreiz zukommen ließen.

Karteninhabern, die eine Neigung zu Ausgaben für Reisen haben, wurden bestimmte Benachrichtigungen und Angebote für diese Kategorie gesendet.

Nach drei Monaten führte diese Kampagne für Reiseausgaben zu einer 60%igen Steigerung der Reisetransaktionen und einem durchschnittlichen Uplift von 151USD pro Karteninhaber in Reisekategorien.

Angepasste Kommunikation in Bezug auf Upgrades für Luxuskarteninhaber mit hohen Ausgaben

Eines der Hauptziele dieses Emittenten war es, mehr Karteninhaber für sein Premium-Portfolio zu gewinnen. Um dies zu erreichen, identifizierten Mastercard-eigene KI-Modelle ausgabefreudige Luxuskunden, die am ehesten ein Upgrade auf die Premiumkarte vornehmen würden.

Mithilfe des Ausgabeverhalten-Modells von Mastercard schickte der Aussteller gezielte Anreize für ausgabefreudige Luxuskunden, die sich am wahrscheinlichsten für sein Platinum-Kartenangebot registrieren würden.

Unter Verwendung dieser Erkenntnisse hat Dynamic Yield by Mastercard ein automatisches Programm erstellt, um im Namen des Ausstellers E-Mails zu versenden und Kunden über die Vorteile eines Upgrades zu informieren. Diese Kampagne hat in nur drei Monaten eine 30%ige Steigerung des Wachstums des Premium-Portfolios generiert.

Fördern von Ausgaben in alltäglichen Kategorien

Der Aussteller identifizierte auch Karteninhaber mit niedrigen Ausgaben und schickte Anreizkampagnen für Angebote in alltäglichen Kategorien wie Lebensmittel und Kraftstoff.

Die Modelle von Mastercard identifizierten auch Karteninhaber mit geringen Ausgaben in alltäglichen Kategorien. Um diese Karteninhaber zu motivieren, entwickelte Dynamic Yield by Mastercard eine individuelle E-Mail-Kampagne mit maßgeschneiderten Anreizen in Kategorien wie Kraftstoff und Lebensmittel. Dies führte zu einem Anstieg der alltäglichen Transaktionen um 15 % und zu einer zusätzlichen Steigerung der Ausgaben pro Karteninhaber um 2.388 USD pro Jahr.

Die wichtigste Erkenntnis

In nur drei Monaten verzeichnete der Emittent einen Anstieg der Kartenausgaben in Höhe von 3,4 Millionen USD, nachdem Dynamic Yield personalisierte Kampagnen für Karteninhaber eingeführt hatte, die auf den Mastercard-eigenen Erkenntnissen über die Ausgaben basierten. Diese minimal zu implementierende Lösung bot einen skalierbaren Ansatz, um eine sofortige Wertschöpfung für den Emittenten zu erzielen.

Mit “Personalization Breeze” können sich Emittenten auf ihr Kerngeschäft konzentrieren und sicher sein, dass ihre Kampagnen vollständig GDPR-konform sind, eine ausdrückliche Zustimmung erfordern und keine personenbezogenen Daten weitergegeben werden – während die Erkenntnisse von Mastercard und die KI-Personalisierung von Dynamic Yield umsatzsteigernde Kampagnen für die Bank liefern.

Sind Sie bereit, die Zukunft des Bankgeschäfts zu erleben? Erfahren Sie hier mehr über “Personalization Breeze“.

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